Wertschöpfung und Mehrwerte

Experten – Drittmeinung

Mit langjähriger Erfahrung im Finanzplanungssektor sowie dem Versicherungsbroker-Geschäft stehen wir Ihnen gerne mit unserem Fachwissen zur Verfügung. Dies im Sinne einer unabhängigen Drittmeinung.

Bei der Suche nach der optimalen Lösung setzen wir nicht alleine auf den Preis, sondern auch auf die Güteklasse der Leistungen. Die „Geiz ist geil“ Mentalität entspricht nicht unserer Philosophie, denn allzu preisgünstige Lösungen und schnelle Gewinne verhindern oft den langfristigen Erfolg.

Versicherungs- und Vorsorgekonzepte

In unserer unabhängigen Überprüfung Ihres Versicherungs- und Vorsorgekonzeptes gehen wir nach folgenden Punkten vor:

• Aufnahme des Bedarfs und Festlegung des Beratungsumfangs
• Aufteilung der Risiken -> Klein, Mittel-, Gross- oder Katastrophenrisiko
• Analyse der bestehenden Versicherungen, Unter- / Überversicherung
• Überprüfung der aktuellen Tarife
• Präsentation der Konzept mit Verbesserungsvorschlägen und Optimierungsmöglichkeiten inkl. Zeitplan
• Verhandlung mit Versicherungsgesellschaften, sofern gewünscht
• Umsetzung mit Versicherungsgesellschaften oder Ihren zuständigen Beratungsstellen, sofern gewünscht

Ein Beispiel: Sie sind seit zwanzig Jahren bei der gleichen Gesellschaft. Die Berater machen ihren Job nach Ihrem Wissen gut. Eventuell ist aber alles etwas in die Jahre gekommen und langjährige Kunden werden  etwas zu sehr vernachlässigt. Oder aber eine Beraterin betreut nicht alle Bereiche und die Pensionskasse wurde vor langer Zeit von einem Treuhänder vermittelt und nie mehr angetastet. Ihr Gefühl sagt Ihnen schon länger, man sollte da einmal über die Bücher. Gerne übernehmen wir diese Überprüfung für Sie und geben Ihnen wertvolle Tipps und Hinweise sowie Umsetzungsempfehlungen.

Unzählige Situationen und Konzepte haben wir so angetroffen, die einfach vor sich hin dümpelten. Dabei verschenkt man viele Prämienfranken, die eingespart werden könnten. Ebenso passen auch vielfach die anno dazumal abgeschlossenen Risikokonzepte nicht mehr auf die aktuelle Situation des Inhabers einer Firma. Oftmals sparen wir fünfstellige Beträge für Betriebe bei Prämien und Steuern ein.

Finanzplanung

Sie wurden in einem der Themenbereiche, welchen wir auch unter dem Titel Finanzplanung auf unserer Website erläutern, beraten und sind sich nicht ganz sicher, ob das alles passend ist? Oder Sie wurden vor langer Zeit beraten, der Berater existiert heute vielleicht mitunter nicht mehr und und Sie möchten überprüfen, ob das Dossier noch passend ist?

Mit unserer Drittmeinung in der Finanzplanung stehen wir Ihnen mit tiefgreifendem Fachwissen zur Verfügung. Bei Rechtsstreitigkeiten zwischen Kunde und Institutionen haben wir auch schon als unabhängige Drittmeinung agiert und die strittigen Sachverhalte fachlich ins richtige Licht gerückt.

Mitarbeiter Informationen für Firmen

Als Spezialist in den Vorsorge- und Finanzthemen bieten wir für Firmen Mitarbeiter-Informationsveranstaltungen an. Als Unternehmen bieten Sie den Angestellten über diese Investition grosse Vorteile im Wissen um ihre Vorsorge. Dies beispielsweise in folgenden Bereichen:

• Vorträge zur Vorsorge und Risikoabsicherung. Was ist über den Betrieb abgedeckt? Wo bestehen Lücken? Was gilt es für die Mitarbeiter in diesen wichtigen Themen zu berücksichtigen?
• Pensionsplanungsseminare mit allen dazugehörenden Punkten, speziell für die Situation in Ihrem Betrieb erarbeitet
• Themen der Selbstvorsorge im Bereich Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, Güter- und Erbrecht etc.
• Individuelle Wünsche seitens des Unternehmens können jederzeit besprochen werden

Des Öfteren werden seitens Firmen auch einzelne Angestellte an uns verwiesen, mit welchen wir in vorher abgemachten Bereichen eine Beratung für den Mitarbeiter erbringen dürfen, dies finanziert über den Arbeitgeber. Dies kann als Dienstaltersgeschenk oder sonstige Wertschätzung seitens des Arbeitgebers für den Mitarbeiter geschehen. Es ist diesen Firmen nicht nur wichtig, dass sie die Mitarbeiter lange im Betrieb halten können, sondern auch, dass sie nach einer langen Arbeitsdauer auch in der dritten Phase des Lebens langfristig gut leben können. Ein Geschenk mit Mehrwert für alle Beteiligten.

Immobilien

Sie haben den Wunsch und die Absicht eine Immobilie zu erwerben? Oder Sie möchten Ihr Eigenheim verkaufen? Wir verfügen über ein grosses Netzwerk, in welchem ein Käufer oder Verkäufer sehr schnell und unkompliziert gefunden werden kann. Dies passierte teilweise schon direkt beim Kunden am Tisch über ein Telefonat. Selbstverständlich stehen wir Ihnen auch beratend zur Seite und helfen Ihnen, Ihr Projekt so vorteilhaft wie möglich zu realisieren. Schon öfter haben wir Verkaufs- und Käufermandate in kurzer Zeit realisieren können. Vor allem auch, da wir die Käufer- und/oder Verkäuferseite schon lange kennen und das Vertrauen seit jeher besteht. Des Weiteren runden wir die Beratung mit allen dazugehörenden Themen und viel Erfahrung aus einer Hand ab. Dies können Themen des gewohnten Finanzplanungsspektrums wie Finanzierung, anfallende Steuern und Gebühren, Finanz- und Vermögensplanung etc. sein.

Erbteilung und Willensvollstreckung

Als Willensvollstrecker führen wir den Willen der verstorbenen Person aus. Wir setzen die testamentarischen oder erbvertraglichen Wünsche und Anordnungen unter Beachtung der gesetzlichen Gegebenheiten um. Erben begleiten wir bei der Erbteilung. Hohes Einfühlungsvermögen und fachliche Kompetenz sind eine wichtige Grundvoraussetzung bei der Abwicklung solcher Mandate. Wir bieten ihnen diese Kompetenzen.

Ihre Vorteile

• Fachwissen von Spezialisten, falls notwendig in Zusammenarbeit mit Partnern
• Wir vertreten einzig und alleine nur Ihre Interessen
• In der Umsetzung der angedachten Lösungsvorschläge agieren Sie völlig frei
• Sie schulden uns einzig das Honorar für die Arbeit
• Es stehen von unserer Seite keinerlei Verkaufsmotivationen für Produkte im Hintergrund