Vorsorgeprofil 3a (Pictet)

Stiftung für individuelle Vorsorge Pictet (3. Säule A) Fragebogen Vorsorgeprofil

Vorsorgenehmer/in

(nachstehend der „Vorsorgenehmer“)

Nachname

Vorname

AHV-Nummer

Finanzsituation

Dieser Abschnitt gibt darüber Aufschluss, welches Risikoniveau für Sie aufgrund Ihrer finanziellen Lage tragbar ist.

Über welche Erfahrung bzw. Ausbildung verfügen Sie im Zusammenhang mit Kapitalmärkten?

Keine spezifische Erfahrung oder Ausbildung

Grundlegende Erfahrung bzw. Ausbildung

Fachkundige Erfahrung

Anlageerfahrung

Dieser Abschnitt dient der Stiftung dazu, Ihren Kenntnis- und Erfahrungsstand im Rahmen der Eignungs- und Angemessenheitsprüfung für die Anlage in einem oder mehreren der von der Stiftung angebotenen Portfolios zu bestimmen.

Wie hoch ist der Gesamtwert Ihres Vermögens (einschliesslich Ihrer Vorsorgeguthaben, aber ohne Immobilien)?

Weniger als CHF 200000

Zwischen CHF 200000 und CHF 500000

Zwischen CHF 500000 und CHF 1000000

Mehr als CHF 1000000

Anlageziele

Dieser Abschnitt dient der Einschätzung des Risikoniveaus, das Sie hinsichtlich Ihres Kontos bei der Stiftung eingehen wollen.

Welches ist Ihr Anlageziel?

Kapitalerhalt, kein Fokus auf Kapitalzuwachs

Geringer Kapitalzuwachs

Moderater Kapitalzuwachs

Erheblicher Kapitalzuwachs

Was ist Ihr Anlagehorizont?
Der Anlagehorizont entspricht der Dauer, während der Sie Ihrer Einschätzung nach das investierte Kapital nicht benötigen. Bei der Festlegung des Horizonts sind insbesondere künftige Projekte in Verbindung mit dem Erwerb von Wohneigentum, dem endgültigen Verlassen der Schweiz oder der Aufnahme einer Tätigkeit als Selbständigerwerbender zu berücksichtigen.

Weniger als 3 Jahre

Zwischen 3 und 5 Jahren

Zwischen 5 und 10 Jahren

Mehr als 10 Jahre

Wie würden Sie reagieren, wenn Ihre Anlagen aufgrund von Marktturbulenzen in kürzester Zeit (in einem Monat oder weniger) 10% oder mehr ihres Wertes verlieren würden?

Ich würde mir überlegen, die Risiken zu vermindern.

Ich würde meine Positionen behalten, da ich eine langfristige Anlagestrategie verfolge.

Ich würde es als Chance sehen, die Risiken zu erhöhen.

Wie würden Sie reagieren, wenn dieser Anlagewertverlust innerhalb eines Jahres noch nicht ganz ausgeglichen wäre?

Ich würde mir überlegen, die Risiken zu vermindern.

Ich würde meine Positionen behalten, da ich eine langfristige Anlagestrategie verfolge.

Ich würde es als Chance sehen, die Risiken zu erhöhen.

Was ist Ihre Einstellung zu Risiko?

Die nachstehend aufgeführten Beispiele sind fiktiv und dienen lediglich der Veranschaulichung. Sie beziehen sich weder auf ein bestimmtes Finanzinstrument noch auf einen bestimmten Finanzmarkt noch auf eine Simulation der vergangenen oder zukünftigen Performance und dienen der Stiftung lediglich dazu, sich zur Erstellung Ihres Profils ein Bild von Ihrer Einstellung zu Risiko zu machen.

Sehr geringe Risikotoleranz: Keine oder nur sehr geringe Bereitschaft, Vermögenswerte in riskanten Investments anzulegen. Das voraussichtlich erzielte Jahresrenditeniveau und das Kapitalverlustrisiko sind sehr niedrig.

Geringe Risikotoleranz: Bereitschaft, einen kleinen Anteil der Vermögenswerte in riskanten Investments anzulegen. Das voraussichtlich erzielte Jahresrenditeniveau und das Kapital – verlustrisiko sind niedrig.

Mittlere Risikotoleranz: Bereitschaft, einen moderaten Anteil der Vermögenswerte in riskanten Investments anzulegen. Das voraussichtlich erzielte Jahresrenditeniveau und das Kapitalverlustrisiko sind moderat.

Hohe Risikotoleranz: Bereitschaft, einen grossen Anteil der Vermögenswerte in riskanten Investments anzulegen. Das voraussichtlich erzielte Jahresrenditeniveau und das Kapitalverlustrisiko sind hoch.

Resultat und Definition der Risikoprofile

Total Punkte

Risikoprofil

Risk Level > Entsprechende Anlagestrategie

Risk Level 1 (0 – 10 Punkte)

Sehr niedriges Risikoniveau

Risk Level 2 (11 – 20 Punkte)

Geringe Risikotoleranz

Risk Level 3 (21 – 30 Punkte)

Mittlere Risikotoleranz

Risk Level 4 (31 – 41 Punkte)

Hohe Risikotoleranz

0 bis 10 Punkte: Sehr niedriges Risikoniveau

Dieses Risikoprofil geht in der Regel mit einem sehr kurzen Anlagehorizont und einer sehr geringen
Risikotoleranz/-bereitschaft einher. Vorsorgenehmer, die ein solches Profil aufweisen, sind entweder nur bereit,einen sehr geringen Teil ihrer Guthaben in riskante Investments anzulegen, oder sind gar nicht dazu bereit. Das voraussichtlich erzielte Jahresrenditeniveau und das Kapitalverlustrisiko sind sehr niedrig. Der Aktienanteil sollte höchstens 15% der Anlagen ausmachen.

11 bis 20 Punkte: Niedriges Risikoniveau

Dieses Risikoprofil geht in der Regel mit einem kurzen Anlagehorizont und einer geringen Risikotoleranz/-bereitschaft einher. Vorsorgenehmer mit diesem Profil sind bereit, einen geringen Anteil ihrer Guthaben in riskanten Investments anzulegen. Das voraussichtlich erzielte Jahresrenditeniveau und das Kapitalverlustrisiko sind gering. Der Aktienanteil sollte höchstens 35% der Anlagen ausmachen.

21 bis 30 Punkte: Moderates Risikoniveau

Dieses Risikoprofil geht in der Regel mit einem mittleren Anlagehorizont und einer moderaten Risikotoleranz/-bereitschaft einher. Vorsorgenehmer mit diesem Profil sind bereit, einen moderaten Anteil ihrer Guthaben in riskanten Investments anzulegen. Das voraussichtlich erzielte Jahresrenditeniveau und das Kapitalverlustrisiko sind moderat. Der Aktienanteil sollte höchstens 50% der Anlagen ausmachen.

31 bis 41 Punkte: Hohes Risikoniveau

Dieses Risikoprofil geht in der Regel mit einem mittleren bis langen Anlagehorizont und einer hohen Risikotoleranz/-bereitschaft einher. Vorsorgenehmer mit diesem Profil sind bereit, einen grossen Anteil ihrer Guthaben in riskanten Investments anzulegen. Das voraussichtlich erzielte Jahresrenditeniveau und das Kapitalverlustrisiko sind hoch. Der Aktienanteil kann 50% der Anlagen übertreffen. Nur Vorsorgenehmer, die dieses Risikoprofil aufweisen, können im Portfolio LPP/BVG-60 ESG anlegen.

Anlagestrategie

	1 Sehr niedriges Risikoniveau	2 Niedriges Risikoniveau	3 Moderates Risikoniveau	4 Hohes Risikoniveau
Gewählte Strategie

Erklärung

Ich erkläre, alle Fragen wahrheitsgemäss beantwortet, die erhaltene Punktetotal geprüft sowie das entsprechende Risikoprofil und die entsprechende Anlagestrategie verstanden zu haben. Die von mir gewählte Anlagestrategie entspricht…

Erklärung

entspricht seinem Risikoprofil.

entspricht nicht seinem Risikoprofil, aber er ist bereit, diese zusätzlichen Risiken einzugehen, und bestätigt, dass er das mit der gewählten Strategie verbundene Risiko verstanden hat.

Mit der Zeichnung von Anteilen dieser Anlageportfolios bestätigt der Vorsorgenehmer, dass er sich der mit diesen Transaktionen verbundenen Risiken bewusst ist und die entsprechenden Marktschwankungsrisiken selbst trägt. Er hat auch zur Kenntnis genommen, dass sich die Stiftung aufgrund dieser Risiken nicht verpflichtet, eine bestimmte Performance zu erreichen, und in der Vergangenheit erzielte Resultate keine Gewähr für die zukünftige Entwicklung geben.

Sofern die getroffene Wahl der Anlagestrategie von ihrer aktuellen Anlagestrategie abweicht, werden wir uns mit ihnen in Verbindung setzen.